主題：血的教訓！賣自己的銀行卡賺300元，卻致26人被騙幾十萬，法院重判

日前，中國裁判文書網公示的一則刑事判決書顯示，被告人趙某將自己的一套的銀行卡賣出，被判處7個月有期徒刑，并罰款1萬元。

經檢察院指控，趙某將自己的銀行卡賣出后，在短短一個月之間形成涉及網絡詐騙等刑事案件的交易流水就超過33萬元，被害人不少于26人。

據了解，一套包含U盾、網銀等的銀行卡價格低則200-300元，高可達1000元，價格高低視開卡人資料的完善程度而定。在電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪活動中，這些“實人不實名”的銀行卡將成為犯罪分子走款的掩護。而利用自己身份在銀行開設銀行卡出售牟利的個人用戶們，因犯下幫助信息網絡犯罪活動罪，更是面臨著與銀行卡賣價無法相稱的高昂代價。

網絡詐騙“花樣”層出不窮

經檢察院指控，趙某了解到賣一套銀行卡可得人民幣200至300元，包括一張銀行卡開通U盾，綁定新手機號碼、辦理網上銀行，就辦理了一張銀行卡并將其出售。2020年6月至7月份，趙某賣出的這張銀行卡涉及刑事案件的交易流水為33.3743萬元。

券商中國記者梳理法院公示信息發現，在短短一個月內，涉及這張銀行卡的被害人就不少于26人。其中，大部分被害人是為辦理貸款受騙，即犯罪分子偽裝為貸款平臺客服，以繳存保證金、會員費等作為放貸條件，要求被害人將錢款轉入指定賬戶。

例如，2020年6月18日11時50分許，自稱是某貸款平臺業務員的唐某添加被害人張某微信稱可為其辦理貸款，張某下載APP注冊后，對方以“需交會員費、解除風控、刷銀行流水”等理由，要求張某向指定賬戶轉賬10萬元，其中1.8萬元轉入趙某賣出的銀行卡。張某轉賬后仍未下款。

此外，有一名被害人因與“陌生女子”裸聊被拍下不雅視頻進行敲詐，損失3000余元，其中1000余元轉入趙某賣出的銀行卡；有犯罪分子偽裝電商客服人員，以商品存在質量問題需召回理賠，需提高信用額度、理賠保證金等為由騙取被害人錢財；還有多名被害人誤信刷單返款等兼職工作遭到損失。

賣自己的銀行卡可判刑

事實上，販賣自己銀行卡賬戶的個人用戶不僅間接成為犯罪分子的幫兇，助長了網絡犯罪活動，還要面臨來自法律或政府部門的懲戒。

在此案中，法院認定，趙某在明知他人利用信息網絡實施犯罪的情況下，仍使用自己的個人信息新開銀行卡并出售牟利，其行為已經構成幫助信息網絡犯罪活動罪。

考慮到趙某具有坦白及認罪認罰的情節，法院最終判處趙某有期徒刑7個月，并處罰金人民幣1萬元。

類似的案例并不少見。例如今年3月，昆明市公示的一份懲戒電詐幫兇名單中就有多達614人，公安機關認定的出租、出借、出售銀行卡或支付賬戶，且被用于電詐犯罪造成損失的失信用戶，被罰以僅能保留1張銀行卡，5年內不得新開賬戶且禁用微信、支付寶等網上支付。

為阻斷這些“實人不實名”銀行卡搭建起來的網絡犯罪活動走款通道，去年10月公安部等發起“斷卡行動”，越來越多金融機構也積極響應，清理存量賬戶，并加強新開戶管理，華南地區一位銀行客戶經理告訴記者，現在去銀行開戶必須用實名認證過的手機號進行驗證，減少因個人用戶信息泄露導致“被動開戶”的可能性。

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