主題：驚動金融圈！“80后”銀行女員工詐騙2600多萬，判了

近日，中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示，一位“80后”銀行女員工，通過謊稱有“內部投資項目”，5年時間多次實施詐騙， 21人“上鉤”合計被騙兩千多萬。最終經審查，該女員工因犯詐騙罪，被判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣50萬元整。

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以高額返利為誘餌
詐騙21人兩千多萬

具體來看，該女員工呂某系盛京銀行沈陽市紅霞支行員工，1983年4月12日出生于遼寧省沈陽市。

2015年至2020年5月期間，被告人呂娜多次在沈陽市和平區等地利用其盛京銀行職員的身份，謊稱銀行內部有為出國人員墊資的投資項目，以高額返利為誘餌，欺騙被害人王某1、安某、李某1等20余人以現金、信用卡、網絡貸款等方式向其投資，騙取被害人的錢款。

經審計，王某1等21名被害人為被告人呂娜支出資金2664.33萬元，收到呂娜等人支付的資金2216.48萬元，收入小于支出447.86萬元。另查明，楊某3、吳某、楊某2三人為被告人呂娜支出資金1280.45萬元，收到呂娜等人支付的資金1374.03萬元，收入大于支出93.58萬元。蘆兆瑋、原某、儀楊的賬戶未納入審計。

被告人呂娜及其辯護人對公訴機關指控的犯罪事實及罪名均無異議，且能認罪認罰。并于2020年5月26日被沈陽市公安局和平分局刑事拘留，2020年7月1日經沈陽市和平區人民檢察院批準逮捕，次日由沈陽市公安局和平分局執行逮捕。

沈陽市和平區法院審理此案認為，被告人呂娜以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相方法多次騙取他人財物，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。故公訴機關指控成立。被告人呂娜經公安機關傳喚到案后能如實供述犯罪事實，具有自首情節，且能夠自愿認罪認罰，依法可減輕處罰。

根據相關法律法規，認定呂某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣五十萬元整，依法上繳國庫。同時，責令呂某退賠21名被害人相應損失。

盛京銀行頻收高額罰單

其實，上述呂某這一案件，也從側面反映了盛京銀行在工作人員及業務管理等方面存在諸多問題，盛京銀行近年來頻收大額罰單。

數據顯示，5月份被罰城商行共有19家，其中盛京銀行單筆罰單金額最高，罰沒總額約551.9萬元，罰沒總額居首。

具體來看，5月13日，盛京銀行上海黃浦支行被罰300萬元，并責令改正。主要違法違規事實為：2018年3月至7月，該支行違規向“四證”不全的房地產項目發放貸款；2018年12月，該支行辦理銀行承兌匯票業務貿易背景真實性審查嚴重違反審慎經營規則；2018年12月，該支行銀行承兌匯票業務保證金來源審核嚴重違反審慎經營規則；2018年1月，該支行發放無指定用途的個人貸款、未嚴格執行個人貸款支付管理、以貸轉存吸存。

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此外，盛京銀行股份有限公司上海分行因2018年6月至2018年12月，該分行未真實轉讓部分信貸資產。2019年1月至7月，該分行向關系人發放信用貸款。被上海監管局責令改正，罰沒合計101.86萬元。

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盛京銀行2020年凈利潤大幅下滑

據了解，盛京銀行是東北地區成立最早、規模最大、實力雄厚的總部銀行，成立于1997年9月，其前身是沈陽市商業銀行，2007年2月經國家銀監會批準更名為盛京銀行，并實現跨區域經營。

年報數據顯示，2020年全年，盛京銀行營業收入162.67億元，同比下降22.6%；歸屬于該行股東的凈利潤12.04億元，同比下降77.9%。

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對于營收的大幅下滑，盛京銀行解釋稱，主要是由于報告期內經濟金融形勢復雜嚴峻，特別是新冠疫情的沖擊，該行采取降低利率、減費讓利、延期還本付息等方式主動讓利實體經濟。同時，嚴格審慎進行資產分類管理，加大了撥備計提力度。

該行2020年底的資產總額人民幣10379.58億元，較年初增長人民幣164.78億元，增幅1.6%，資產規模穩居萬億水平。不過在資產質量方面，數據顯示，截至2020年末，該行不良貸款金額為178.3億元，不良貸款率為3.26%，比2019年末抬升1.51個百分點。

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